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山西省人民政府關(guān)于印發(fā)山西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則的通知
信息來(lái)源:本站  ‖  發(fā)稿作者:管理員   ‖  發(fā)布時(shí)間:2023年04月28日  ‖  查看2198次

晉政發(fā)〔2022〕26號




各市、縣人民政府,省人民政府各委、辦、廳、局:


  現將《山西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則》印發(fā)給你們,請認真貫徹實(shí)施。


山西省人民政府

2022年12月8日

 。ù思_(kāi)發(fā)布)




山西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則




第一章 總 則


  第一條 為了防范和處置非法集資,保護社會(huì )公眾合法權益,防范化解金融風(fēng)險,維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定,根據《防范和處置非法集資條例》等法律法規,結合山西省實(shí)際,制定本細則。


  第二條 本細則適用于本省行政區域內防范非法集資的宣傳教育,非法集資行為的監測預警、受理初核、處置和行刑銜接等工作。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規定的,適用其規定。


  第三條 本細則所稱(chēng)非法集資,是指未經(jīng)中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國家外匯管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。


  本細則所稱(chēng)非法集資人,是指發(fā)起、主導或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。


  本細則所稱(chēng)非法集資協(xié)助人,是指明知是非法集資,而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個(gè)人。


  第四條 防范和處置非法集資工作堅持以下原則:


 。ㄒ唬┓婪稙橹。加強市場(chǎng)主體登記、互聯(lián)網(wǎng)及廣告管理、資金監測等工作,及時(shí)發(fā)現非法集資風(fēng)險并切斷傳播渠道。全方位開(kāi)展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育,提高人民群眾風(fēng)險防范意識和識別能力,自覺(jué)抵制非法集資,從源頭上減少非法集資的發(fā)生。


 。ǘ┐蛟绱蛐。采取舉報獎勵、大數據監測、行業(yè)排查等手段發(fā)現非法集資風(fēng)險隱患,及時(shí)組織開(kāi)展調查、性質(zhì)認定,用好處置措施,力爭在萌芽階段發(fā)現風(fēng)險,在苗頭狀態(tài)化解隱患,防止小風(fēng)險演變成大問(wèn)題。


 。ㄈ┚C合治理。政府發(fā)揮主導作用,部門(mén)落實(shí)監管職責,行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )和金融機構依法履行義務(wù),新聞媒體、人民群眾主動(dòng)舉報或監督,構建各盡其責、齊抓共管的綜合治理格局。


 。ㄋ模┓e極穩妥。根據風(fēng)險程度采取不同措施,充分運用行政及法律手段,分級分類(lèi)處理,努力實(shí)現執法效果與社會(huì )效果相統一,減少集資參與人損失,維護社會(huì )穩定。


  第五條 省、市、縣三級人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責,建立工作機制,明確牽頭部門(mén)。省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組由省地方金融監管局作為牽頭部門(mén),承擔省領(lǐng)導小組辦公室職責。


  鄉(鎮)人民政府、街道辦事處應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員,負責做好本行政區域內防范和處置非法集資工作。


  縣級以上人民政府防范和處置非法集資工作機制成員單位以外的相關(guān)部門(mén)、金融機構、社會(huì )團體以及個(gè)人應當對防范和處置非法集資工作給予支持配合。


  行業(yè)主管、監管部門(mén)應當指定內部具體負責機構,配備與本行業(yè)、領(lǐng)域工作任務(wù)相適應的人員力量,按照本級防范和處置非法集資工作機制及牽頭部門(mén)的工作部署,配合做好本行業(yè)、領(lǐng)域防范和處置非法集資工作。


  第六條 省、市、縣三級人民政府應當保障本級防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費,并列入本級財政預算。防范和處置非法集資執法設備配置應當與本級防范和處置非法集資工作任務(wù)相適應,滿(mǎn)足工作需要并進(jìn)行規范管理。


第二章 工作職責


  第七條 縣級以上人民政府防范和處置非法集資工作職責:


 。ㄒ唬┙⒔∪M織協(xié)調機制、監測預警機制、行政執法機制和應急處置機制等工作機制;


 。ǘ┟鞔_本行政區域防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén);


 。ㄈ┒酱、指導、協(xié)調下級人民政府及相關(guān)部門(mén)做好防范和處置非法集資工作;


 。ㄋ模┙M織宣傳教育;


 。ㄎ澹┴撠煴O測預警和風(fēng)險排查;


 。┴撠熅(xiàn)索的受理初核、處置、行刑銜接等;


 。ㄆ撸┴撠燁A防和處置因非法集資引發(fā)的群體性事件,維護社會(huì )穩定;


 。ò耍┌凑丈霞壢嗣裾笞龊梅婪逗吞幹梅欠Y有關(guān)的其他工作。


  第八條 各級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組的主要職責:


 。ㄒ唬┰诒炯壢嗣裾I(lǐng)導下負責防范和處置非法集資工作的組織、協(xié)調、監督、指導;


 。ǘ┙⒔∪婪逗吞幹梅欠Y工作的有關(guān)工作機制和制度;


 。ㄈ⿲Ψ婪逗吞幹梅欠Y相關(guān)規范性文件提出修改意見(jiàn);


 。ㄋ模┌凑毡炯壢嗣裾笞龊梅婪逗吞幹梅欠Y相關(guān)工作。


  第九條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)主要職責:


 。ㄒ唬┰诒炯壢嗣裾、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下,會(huì )同相關(guān)部門(mén)做好非法集資的監測預警、受理初核、處置、行刑銜接等工作;


 。ǘ⿻(huì )同所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構建立非法集資可疑資金的監測機制;


 。ㄈ┢鸩莘婪逗吞幹梅欠Y相關(guān)規范性文件;


 。ㄋ模┌凑毡炯壢嗣裾、防范和處置非法集資領(lǐng)導小組要求做好防范和處置非法集資相關(guān)工作。


  第十條 防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組成員單位主要職責:


 。ㄒ唬┳龊帽拘袠I(yè)、領(lǐng)域防范和處置非法集資的宣傳教育;


 。ǘ┙⒔∪拘袠I(yè)、領(lǐng)域非法集資活動(dòng)監測預警機制,定期開(kāi)展風(fēng)險排查;


 。ㄈ┩晟票拘袠I(yè)、領(lǐng)域涉及非法集資的監督管理制度,做好日常監管和涉嫌非法集資線(xiàn)索的受理初核;


 。ㄋ模┡浜戏婪逗吞幹梅欠Y牽頭部門(mén)做好本行業(yè)、領(lǐng)域涉嫌非法集資活動(dòng)的處置等工作;


 。ㄎ澹┩瓿杀炯壢嗣裾、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組安排的相關(guān)工作。


第三章 宣傳教育


  第十一條 防范非法集資宣傳教育由縣級以上人民政府主導,本級防范和處置非法集資領(lǐng)導小組負責組織協(xié)調,行業(yè)主管、監管部門(mén)以及金融機構、行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )、新聞媒體等單位具體承擔。


  第十二條 縣級以上人民政府應當根據本行政區域內防范和處置非法集資工作形勢和需要,建立健全防范非法集資宣傳教育長(cháng)效機制,常態(tài)化開(kāi)展宣傳教育,充分運用各類(lèi)媒介或者載體,以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式,向社會(huì )公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式,增強社會(huì )公眾對非法集資的防范意識和識別能力,營(yíng)造防范非法集資的濃厚社會(huì )氛圍。同時(shí),做好防范和處置非法集資工作人員的教育培訓,提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和能力。


  第十三條 廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應當按照處置非法集資工作要求,開(kāi)展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。


  第十四條 各行業(yè)主管、監管部門(mén)應當從自身實(shí)際出發(fā),根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn),將防范非法集資納入行業(yè)法治宣傳教育,采取有效方式,有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。


  第十五條 各類(lèi)金融機構應當建立健全內部管理制度,禁止分支機構和員工參與非法集資,防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資;發(fā)揮自身點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢,加強對社會(huì )公眾的防非宣傳教育;在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設置防范非法集資警示標識,向社會(huì )公眾提示非法集資風(fēng)險。


  第十六條 各行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當加強行業(yè)自律管理、自我約束,督促、引導成員積極防范非法集資,不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。


第四章 監測預警


  第十七條 縣級以上人民政府負責非法集資監測預警工作,建立健全非法集資監測預警機制,并將其納入社會(huì )治安綜合治理體系,發(fā)揮基層網(wǎng)格化治理作用,做好監測預警相關(guān)工作。


  第十八條 省地方金融監管局負責建設山西省非法集資監測預警大數據平臺,不斷完善平臺功能。加強與國家非法集資監測預警平臺的互聯(lián)互通,及時(shí)發(fā)現并收集所需數據信息,從機構的業(yè)務(wù)信息、輿情信息、司法信息、運營(yíng)信息、關(guān)聯(lián)信息等方面加強非法集資風(fēng)險監測,及時(shí)發(fā)布預警提示,上報國家處非聯(lián)辦共享、移送線(xiàn)索,跟蹤案件處置進(jìn)展,實(shí)現風(fēng)險處置的全鏈條跟蹤和協(xié)同聯(lián)動(dòng)。


  第十九條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)、行政審批服務(wù)管理部門(mén)應當加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。


  防范和處置非法集資牽頭部門(mén)和市場(chǎng)監督管理、行政審批服務(wù)管理等部門(mén)應當建立會(huì )商機制,發(fā)現企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的,應當予以重點(diǎn)關(guān)注。


  第二十條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當會(huì )同防范和處置非法集資牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測,及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。


  廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、法規查驗相關(guān)證明文件,核對廣告內容。對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告,廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù),廣告發(fā)布者不得發(fā)布。


  除法律、法規另有規定,任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。


  第二十一條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理、通信管理等部門(mén)按照防范和處置非法集資工作要求,加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測,及時(shí)發(fā)現并切斷非法集資的互聯(lián)網(wǎng)傳播渠道。


  互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理,不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息,應當保存有關(guān)記錄,并向屬地防范和處置非法集資牽頭部門(mén)報告。


  第二十二條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。


  各金融機構、非銀行支付機構應當依法嚴格執行大額交易和可疑交易分析報告制度,對下列涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識別,并將有關(guān)情況及時(shí)報告所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構及防范和處置非法集資牽頭部門(mén):


 。ㄒ唬┒唐趦荣Y金分散轉入后集中轉出,交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的;


 。ǘ┩毁~戶(hù)定期或不定期批量向其他賬戶(hù)轉出資金,具有支付利息特征的;


 。ㄈ┢匠YY金流量小的賬戶(hù)突然有資金流入,短期內出現大量資金收付的;


 。ㄋ模┓ㄈ、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或自然人賬戶(hù)短期內頻繁收取匯款的;


 。ㄎ澹┮詡(gè)人名義開(kāi)立小額賬戶(hù),大量資金轉入后短期內轉到他人賬戶(hù)的;


 。┢渌梢少Y金賬戶(hù)。


  第二十三條 各行業(yè)主管、監管部門(mén)應當加強本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險監測預警,定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險情況,建立非法集資風(fēng)險線(xiàn)索清單,編制風(fēng)險排查處置情況報告。排查處置情況報告應當于每季度末反饋同級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)。在日常監管中,重點(diǎn)關(guān)注本行業(yè)、領(lǐng)域市場(chǎng)主體的下列情況:


 。ㄒ唬┤谫Y行為監測。密切關(guān)注企業(yè)或組織的社會(huì )融資行為,對企業(yè)通過(guò)集資方式或非正規融資渠道融資的行為予以重點(diǎn)監測;嚴密監測資金拆借和以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券、假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式吸收資金的行為。


 。ǘ╀N(xiāo)售行為監測。密切關(guān)注企業(yè)的商品銷(xiāo)售行為,對不具有商品銷(xiāo)售真實(shí)內容或者不以商品銷(xiāo)售為主要目的,約定回購、返本銷(xiāo)售、售后包租、銷(xiāo)售商品份額、代管經(jīng)營(yíng)、寄存代售等行為予以重點(diǎn)監測。


 。ㄈ┙(jīng)營(yíng)范圍監測。密切關(guān)注跨界經(jīng)營(yíng)行為,對可能涉及金融從業(yè)許可的經(jīng)營(yíng)行為予以重點(diǎn)監測。


 。ㄋ模┦找娣峙湫袨楸O測。對企業(yè)向投資人承諾固定回報、向不特定對象分配收益的行為予以重點(diǎn)監測。


  第二十四條 村(居)民委員會(huì )發(fā)現所在區域有涉嫌非法集資行為的,應當向當地街道辦事處或鄉鎮人民政府、防范和處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報告。


  第二十五條 任何單位和個(gè)人有權向屬地防范和處置非法集資工作機制各成員單位舉報涉嫌非法集資行為。各市、縣(市、區)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)要健全完善本級非法集資線(xiàn)索舉報獎勵辦法及配套工作程序,暢通舉報渠道、公布舉報方式,視情形依規定給予舉報人(單位)適當獎勵,并為舉報人(單位)保密。


  第二十六條 省地方金融監管局對通過(guò)綜合監測、識別研判、上級下發(fā)、下級報送等渠道發(fā)現的重大跨區域風(fēng)險線(xiàn)索和涉穩重大案件線(xiàn)索,應當及時(shí)向涉及地區和有關(guān)部門(mén)發(fā)送風(fēng)險提示。


  縣級以上防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當定期研判分析本行政區域內非法集資風(fēng)險形勢,針對重點(diǎn)高發(fā)領(lǐng)域、新型非法集資方式等,及時(shí)向社會(huì )發(fā)布風(fēng)險提示。


  第二十七條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域內或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的,有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談、責令整改。


第五章 線(xiàn)索受理及初核


  第二十八條 各級防范和處置非法集資工作機制所有成員單位均是非法集資線(xiàn)索受理主體,負責受理本行業(yè)領(lǐng)域單位或個(gè)人舉報、上級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)交辦、行業(yè)主管或監管部門(mén)監測發(fā)現、金融機構監測報告、村(居)民委員會(huì )等基層組織或單位報告的線(xiàn)索。


  第二十九條 防范和處置非法集資工作機制各成員單位應當建立涉嫌非法集資線(xiàn)索受理登記制度,做好各種渠道獲得線(xiàn)索的受理登記工作。


 。ㄒ唬⿲ι嫦臃欠Y主體不屬于本行政區域、本行業(yè)領(lǐng)域的舉報線(xiàn)索,應當告知舉報人(單位)向相關(guān)受理主體舉報。


 。ǘ⿲儆诒拘姓䥇^域、本行業(yè)領(lǐng)域或在履行部門(mén)職責中發(fā)現的涉嫌非法集資線(xiàn)索,應當做好登記工作,收集相關(guān)證據。


 。ㄈ┳龊蒙霞壊块T(mén)、服務(wù)對象或其他部門(mén)通報的非法集資線(xiàn)索的登記工作。


  第三十條 防范和處置非法集資工作機制各成員單位對登記的涉嫌非法集資線(xiàn)索進(jìn)行初核,依法調查涉嫌單位或個(gè)人的基本情況,核實(shí)舉報線(xiàn)索的真實(shí)性,根據非法集資行為的基本特征對是否構成非法集資作出初步判斷。初核時(shí)間自受理登記之日起,一般不超過(guò)10個(gè)工作日。


  第三十一條 經(jīng)初核,涉嫌非法集資線(xiàn)索基本屬實(shí),表現形式上滿(mǎn)足非法集資構成要件,涉嫌下列非法集資行為的,由初核單位向本級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)提出處置申請:


 。ㄒ唬┰O立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;


 。ǘ┮园l(fā)行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷(xiāo)售保險產(chǎn)品,或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;


 。ㄈ┰阡N(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中,以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金;


 。ㄋ模┻`反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定,通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息;


 。ㄎ澹┢渌嫦臃欠Y的行為。


第六章 處 置


  第三十二條 縣級以上人民政府負責本行政區域非法集資行為的處置,各級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同行業(yè)主管、監管部門(mén)及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構負責具體實(shí)施。


  國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構、縣級以上人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人應當積極支持配合非法集資處置工作。任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置工作。


  第三十三條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地防范和處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。非法集資人為個(gè)人的,由其住所地或者經(jīng)常居住地防范和處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當配合調查認定工作。


  防范和處置非法集資牽頭部門(mén)對組織調查認定職責存在爭議的,由其共同的上級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)確定;對跨。▍^、市)組織調查認定職責存在爭議的,由省地方金融監管局報請國家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議確定。


  第三十四條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)直接受理初核結束或收到線(xiàn)索初核單位的處置申請后,應當在10個(gè)工作日內,組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)行分析研判,決定是否啟動(dòng)處置程序。


  第三十五條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當依法組織行業(yè)主管監管部門(mén)、國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構或其他單位進(jìn)行調查認定。調查組人員不得少于2人,且在調查取證時(shí),應當向當事人或者有關(guān)人員出示行政執法證件,并記錄在案。調查人員與涉嫌非法集資行為主體有直接利害關(guān)系的,應當回避。


  第三十六條 組織調查涉嫌非法集資行為可以依法采取下列措施:


 。ㄒ唬┻M(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證;


 。ǘ┰(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明;


 。ㄈ┎殚、復制與被調查事件有關(guān)的文件、資料、電子數據等,對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存;


 。ㄋ模┙(jīng)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準,依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。


  與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查,不得阻撓、妨礙。如遇當事人拒絕接受調查、當事人或者有關(guān)人員拒絕在相應執法文書(shū)上簽名或者蓋章等情形,調查組應當在執法文書(shū)或者其他有關(guān)材料上載明情況,并以錄音、錄像、拍照等視聽(tīng)資料加以證明。必要時(shí),可以邀請第三方作為見(jiàn)證人。


  第三十七條 調查中取得的書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料、證人證言、當事人陳述、現場(chǎng)筆錄等,經(jīng)查證屬實(shí)后,作為認定非法集資事實(shí)的證據妥善保存。


  第三十八條 調查期間,防范和處置非法集資牽頭部門(mén)可根據工作需要,要求涉嫌非法集資行為主體暫停集資行為,通知市場(chǎng)監督管理部門(mén)、行政審批管理服務(wù)部門(mén)或其他監督管理部門(mén)暫停辦理涉嫌非法集資有關(guān)單位的設立、變更或者注銷(xiāo)登記。


  第三十九條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織行業(yè)主管監管部門(mén)、國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構,根據調查情況撰寫(xiě)調查報告,陳述調查發(fā)現事實(shí)、列明違法證據、對被調查對象是否構成非法集資違法行為進(jìn)行性質(zhì)認定、明確處罰依據、提出處罰建議。


  行政機關(guān)對非法集資行為的調查認定,不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。


  第四十條 經(jīng)調查認定,被調查對象行為屬于非法集資的,根據處置非法集資的需要,防范和處置非法集資牽頭部門(mén)可以對非法集資人、非法集資協(xié)助人采取下列措施:


 。ㄒ唬┴熈盍⒓赐V褂嘘P(guān)非法活動(dòng);


 。ǘ┙(jīng)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準,查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn);


 。ㄈ┙(jīng)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準,責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;


 。ㄋ模┙(jīng)市級以上防范和處置非法集資牽頭部門(mén)決定,按程序通知出入境邊防檢查機關(guān),限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。


  第四十一條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應當接受防范和處置非法集資牽頭部門(mén)監督。


  第四十二條 清退集資資金來(lái)源包括:


 。ㄒ唬┓欠Y資金余額;


 。ǘ┓欠Y資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益;


 。ㄈ┓欠Y人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益;


 。ㄋ模┓欠Y人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);


 。ㄎ澹┰诜欠Y中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益;


 。┛梢宰鳛榍逋思Y資金的其他資產(chǎn)。


  第四十三條 為實(shí)施非法集資設立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農民專(zhuān)業(yè)合作社,由市場(chǎng)監督管理部門(mén)、行政審批部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照。為實(shí)施非法集資設立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用,由通信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。


  第四十四條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應根據涉嫌非法集資行為認定結果,依法給予行政處罰。


  第四十五條 相關(guān)責任單位和個(gè)人的法律責任追究按照《防范和處置非法集資條例》有關(guān)規定執行。


  第四十六條 非法集資處置各類(lèi)文書(shū)參照本省行政執法(監督)文書(shū)格式范本制作使用。


  第四十七條 處置非法集資過(guò)程中,縣級以上人民政府應當落實(shí)屬地責任,本級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應會(huì )同公安、信訪(fǎng)等部門(mén),加強風(fēng)險研判,制定應急處置預案,采取有效措施維護社會(huì )穩定。


  第四十八條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)與公安機關(guān)之間應當加強協(xié)調配合,建立健全案件移送制度,加強證據材料移交、接收銜接工作,完善案件處理信息通報機制。


  第四十九條 防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當召集相關(guān)部門(mén)集體會(huì )商,綜合研判和評估風(fēng)險,依法向公安機關(guān)移送涉嫌犯罪的非法集資案件。


  第五十條 各級各有關(guān)部門(mén)要對非法集資線(xiàn)索受理及初核、處置過(guò)程中形成的各類(lèi)工作資料立卷歸檔。


第七章 附 則


  第五十一條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規定,擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據貼現等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國家外匯管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監督管理職責分工進(jìn)行處置。


  法律、行政法規對其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規定的,參照本細則執行。


  第五十二條 本細則自2022年12月30日起施行,有效期5年。2014年4月24日山西省處置非法集資領(lǐng)導組印發(fā)的《山西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細則(試行)》(晉處非發(fā)〔2014〕1號)同時(shí)廢止。


  山西省人民政府辦公廳

 2022年12月9日印發(fā)

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